| Notre démarche |
Notre démarche |
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LA PLUS VALUE :
Nos propositions de stratégies à mettre en œuvre peuvent être de nature :- Civile (cf menu « Vous êtes une famille » ou « vous êtes un chef d’entreprise ») - Fiscale (cf menu « notre différence ») - Mais aussi économique Toutes nos recommandations de stratégies économiques (financière ou immobilière) intègrent la singularité de votre projet de vie. Ce sont les instruments patrimoniaux qui doivent épouser vos contraintes et non l’inverse !
En matière d’investissement, nous respectons systématiquement un principe fondamental : le respect des horizons de placements par projet en tenant compte de votre sensibilité au risque. COURT TERME :Nous veillons toujours à ce que vous disposiez d’une épargne de précaution adaptée pour couvrir les dépenses imprévues.MOYEN TERME :Ce type d’épargne peut être affecté au financement des études supérieures des enfants par exemple. L’échéance est connue et doit être mobilisable à la date voulue, et il est possible de profiter d’opportunités de marché (financier ou immobilier) pour dynamiser la performance, si l’horizon le permet.
LONG TERME :Ce type de placement, quelle que soit sa nature (immobilier, financier, foncier, ...), nécessite mûre réflexion. Nous avons souvent l’habitude de la qualifier d’épargne discipline. En effet, lorsque le terme d’un placement est connu et que cette épargne est affectée à une stratégie long terme (engagement moral de non retrait) il est alors possible d’améliorer sensiblement la performance.
Dans cette logique, nous procédons systématiquement à une analyse minutieuse de la valeur intrinsèque des actifs engagés, qui conditionnera le niveau de rendement mais aussi de plus-value à terme. MACRO-ECONOMIE :Même si la volatilité actuelle des marchés nous semble exagérée, les cours sont des indicateurs fiables de la santé de l’économie avec une anticipation de 6 mois environ.
Lorsque nous définissons notre allocation « actions » dynamique, nous nous appuyons sur les capacités des différents gérants à créer de la valeur mais aussi et surtout sur les données macro-économiques mondiales. Nous ne faisons pas preuve de conservatisme en la matière, notre conseil est d’investir là où la croissance se trouve ! |
