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Un Chef d'entreprise

Conformément à notre démarche, c’est à partir de notre compréhension des différentes composantes de votre projet de vie que nous orienterons nos prescriptions.

Dans le cadre de notre relation, chacune de nos prescriptions fera l’objet d’une lettre de mission précisant les différentes modalités de notre intervention ainsi que les honoraires y afférant. Cette lettre de mission est un vecteur essentiel de transparence et de protection de notre client.

Nous vous présentons ci-après nos principales prestations :

- Audit Patrimonial : Faire réaliser un audit par notre cabinet consiste à faire une introspection sur tous les éléments constitutifs de votre patrimoine sur les aspects civils, économiques et fiscaux. Le diagnostic permet de révéler toutes les failles juridiques existantes et tous les risques ou contraintes liés à la détention de votre patrimoine privé et professionnel,

- Audit des systèmes de Rémunération et de Prévoyance sociale: Ce complément naturel de l'audit patrimonial permet l’analyse de vos revenus actuels en tenant compte de vos objectifs en matière de revenu disponible, de couverture de risque immédiat et de niveau de vie à la retraite. Spécialité de notre cabinet, cet audit constitue aussi une base de prescription personnalisée.

- Mise en œuvre de stratégies patrimoniales adaptées à des objectifs liés au cycle de vie de l'entreprise :

Création de l'entreprise :
Protection du conjoint, anticipation d'un risque de divorce,
Développement :
Financement de la croissance sans perte de contrôle, optimisation de la fiscalité, constitution d'un patrimoine privé,
Maturité :
Optimisation de la gestion de la trésorerie de l'entreprise, contrôle des équilibres entre patrimoines privé et professionnel, rationalisation du patrimoine privé, renforcement de la protection du conjoint,
Transmission :
Préparation de la transmission de l'entreprise, anticipation de la transmission du patrimoine privé.

- Etude spécifique : Certaines de vos problématiques peuvent nécessiter une investigation ad hoc qui permette de les appréhender dans leur globalité et font donc l’objet d’un diagnostic particulier. Cela peut être le cas pour la mise en place d’un démembrement d’actifs professionnels, d’une étude d’impact du décès ou divorce du dirigeant ou d’un homme clef sur la gouvernance de l’entreprise, et sur la gestion du patrimoine privé.

- Suivi patrimonial : Cette prestation s'inscrit dans la durée. Elle consiste à accompagner notre client dans la réalisation des objectifs fixés dans une logique de contrôle de gestion.

Lors de chaque rendez-vous périodique, nous faisons un point précis sur les plans :

Economique :

Analyse de la situation par rapport aux prévisions, proposition d'éléments correctifs le cas échéant, étude de différentes opportunités d'arbitrage d'actifs (cession/acquisition),
Social :
Anticipation de la retraite, vérification du niveau de prévoyance,
Civil :

Préparation de la transmission du patrimoine professionnel, pacte d'associés, niveau de protection des associés, vérification de la bonne adéquation des statuts des sociétés avec l'évolution de votre projet d'entreprise,
Fiscal :

Au-delà des déclarations, notre accompagnement vous permet de mieux anticiper les temps forts de votre vie (impact du départ à la retraite ou d'une cession d'entreprise sur l'ISF par exemple) en tenant compte des évolutions réglementaires.