Anticiper et gérer avec vous

Fiscalité

L’intelligence est économique

Si la fiscalité est importante, elle ne doit jamais prendre le pas sur les qualités juridiques et économiques d’une organisation patrimoniale. À ce titre, la base d’une bonne stratégie fiscale est de bien définir quels sont les besoins et le niveau de vie que vous souhaitez… Et de dimensionner vos revenus en conséquence : inutile d’être imposé sur de l’argent que vous n’utilisez pas !

Nous allons donc faire preuve à votre égard d’intelligence fiscale : en modulant les différents types de revenus, en arbitrant entre distribution et capitalisation, nous allons vous aider à maîtriser vos charges fiscales et sociales. Sans perdre de vue votre fiscalité de stock (IFI) à l’aide d’un coaching adapté.

Conservez le choix des armes

Est-il judicieux de devoir payer une opération de défiscalisation avec des revenus déjà taxés pour acquitter moins d’impôt ? En matière de rémunération et de patrimoine, tout a une incidence fiscale. Mais l’anticipation préserve la liberté d’action et évite le recours à l’arme fatale des outils de défiscalisation.

En vous aidant à prendre les bonnes décisions suffisamment en amont, à organiser votre patrimoine, à retenir les bons véhicules (les contenants) et à adapter vos avoirs (les contenus), nous vous permettons de choisir sans contrainte la fiscalité à laquelle vous êtes assujettis… Une fiscalité bien maîtrisée, c’est aussi moins de pression pour atteindre l’objectif que vous vous êtes fixé.

Placements

Éveillons vos intérêts

Rechercher la performance n’a aucun sens dans l’absolu : celle-ci ne se mesure que par rapport à la réalisation des objectifs que nous avons fixés ensemble. Elle doit donc être considérée en fonction de votre sensibilité, de l’importance et de la nature de votre projet, de vos échéances…

Nous allons intégrer tous ces éléments afin de rechercher pour vous la meilleure performance possible pour le risque le plus faible. Sans jamais oublier qu’une fiscalité bien maîtrisée permettra aussi d’améliorer le rendement… et donc de limiter le risque !

Pour atteindre la cible, il faut viser juste

La clé d’un patrimoine équilibré réside surtout dans la diversification des placements. Il faut également s’inquiéter de la liquidité et de la réversibilité des solutions retenues car votre projet ou vos besoins ont toute chance d’évoluer au fil du temps.

Nous allons définir pour vous une allocation d’actifs personnalisée : la gamme d’outils qui nous semble la mieux adaptée à votre situation et à vos objectifs. À partir de cette trame, notre équipe sélectionne dans la plus grande objectivité, les meilleurs supports du moment. Car même si nous utilisons des fonds financiers pour l’exercer, notre métier ne consiste pas à vendre des produits mais à construire soigneusement des portefeuilles.